เมื่อเข้าใจพื้นฐานของการเกษียณแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการลงมือวิเคราะห์และกำหนดเป้าหมายที่ชัดเจน ในหมวดนี้ คุณจะได้เรียนรู้วิธี ประเมินสถานการณ์ทางการเงินปัจจุบัน ของตนเองอย่างรอบด้าน ไม่ว่าจะเป็นรายรับ รายจ่าย หนี้สิน และทรัพย์สิน เพื่อให้เห็นภาพที่แท้จริง จากนั้น เราจะนำคุณเข้าสู่กระบวนการ คำนวณเป้าหมายเกษียณ ที่เหมาะสมกับไลฟ์สไตล์และความต้องการของคุณ เพื่อให้คุณมีตัวเลขที่ชัดเจนสำหรับการวางแผน และสุดท้าย คุณจะได้เรียนรู้วิธี ประเมินช่องว่างทางการเงิน ระหว่างสิ่งที่คุณมีกับเป้าหมายที่ตั้งไว้ ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญในการวางแผนกลยุทธ์เพื่อปิดช่องว่างนั้นให้สำเร็จ